Fraude au fournisseur
Qu'est-ce que la Fraude au fournisseur ?
La Fraude au fournisseur, également appelée « fraude au changement de RIB », est une forme d'usurpation d'entreprise ou de société particulièrement redoutable.
Le mode opératoire est le suivant : le fraudeur contacte le service comptable d'une entreprise en se faisant passer pour l'un de ses fournisseurs habituels. Il explique avoir changé de coordonnées bancaires et demande que le règlement des prochaines factures soit effectué sur ce nouveau compte. Cette manœuvre repose souvent sur une usurpation de fonction au sein de l'entreprise du fournisseur ou sur l'usurpation du site internet d'une entreprise pour crédibiliser les échanges.
Il est important de rappeler que l'usurpation d'identité d'une entreprise est condamnée par le code pénal, car elle vise à détourner des flux financiers par la ruse et la tromperie. Cette menace s'inscrit dans un écosystème de cyber-arnaques incluant également :
- L'Arnaque au Président (usurpation de la direction pour des virements urgents) ;
- La Fraude au faux technicien (prise de contrôle informatique à distance).
Comment éviter que votre société soit victime d'une arnaque au fournisseur ?
La prévention est la clé pour contrer cette menace. Elle repose sur la vigilance et des processus internes rigoureux :
- Information des collaborateurs : Les salariés doivent être formés pour détecter un mail d'hameçonnage (phishing) et connaître l'existence de la fraude au fournisseur.
- Sécurisation des procédures : Mettre en place un système de vérification systématique (le "contre-appel"). Il consiste à appeler le fournisseur sur un numéro déjà connu (et non celui indiqué dans le mail suspect) pour confirmer tout changement de RIB.
- Culture de la méfiance : En cas de doute ou de changement soudain de RIB, il est impératif de ne pas agir avant d'avoir obtenu une preuve de l'identité du demandeur.
Que faire en cas de fraude au fournisseur ?
Si vous identifiez une tentative ou une fraude consommée, chaque minute compte :
- Identifier les actions : Repérer tous les virements programmés ou effectués vers le faux compte.
- Mesures bancaires : Demander immédiatement le blocage des coordonnées bancaires frauduleuses et tenter une procédure de "recall" (rappel de virement).
- Préservation des preuves : Conserver tous les éléments (emails de phishing, captures d'écran, factures falsifiées).
- Dépôt de plainte : Signaler l'infraction auprès des services de police ou du Procureur de la République.
L'accompagnement du Cabinet MCE :Face à la recrudescence de ces cyber-arnaques, il est essentiel de faire appel à un avocat spécialisé en usurpation d'identité d'entreprise. Maître Marie-Camille ECK se tient à votre disposition pour vous assister dans vos démarches judiciaires et pour mettre en place une politique de prévention efficace contre la fraude au sein de votre entreprise.
